VisualVest – Test & Erfahrungen


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Kurz-Check zum Robo-Advisor VisualVest

Mindestanlage

500 €

Kosten

0,60 % pro Jahr + Fondskosten

Partnerbank

Union Investment Service Bank AG

Zusammenfassung

VisualVest bietet ein breites Angebot aus insgesamt 17 Portfolios in 7 unterschiedlichen Risikoklassen an. Je nach Risikoklasse gibt es ein Portfolio aus ETFs und eines aus aktiv verwalteten Fonds. Darüber hinaus gibt es noch drei GreenFolios an, die ausschließlich aus nachhaltigen Fonds bestehen. 

Bei der Einrichtung eines Sparplans entfällt die Mindestanlage von 500 Euro, sodass du VisualVest schon ab 25 Euro im Monat nutzen kannst. Je nach gewählter Anlagestrategie gehört VisualVest aufgrund der eingesetzten aktiven Fonds nicht zu den günstigsten Anbietern.

VisualVest ist ein von der BaFin lizenzierter Vermögensverwalter, seit März 2016 am Markt und wurde als 100-prozentige Tochter der Union Investment Gruppe gegründet.

Kundenbewertungen

(0 Bewertungen)

Benutzerfreundlichkeit

Onboarding & Bedienung

Damit dir VisualVest ein passendes Portfolio ermitteln kann, werden dir in einem ersten Schritt folgende Fragen gestellt:

  • Für wen möchtest du anlegen?
  • Welcher Altersgruppe gehörst du an?
  • Welcher Betrag steht dir monatlich zur freien Verfügung sobald alle Rechnungen beglichen sind?
  • Wie möchtest du dein frei verfügbares Geld anlegen?
  • Möchtest du einen bestimmten Betrag ansparen?

Nach der Bestätigung, deiner Kenntnisse über Investmentfonds oder alternativ der Kenntnisnahme der Informationsbroschüre geht es weiter mit der Abfrage folgender Informationen:

  • Hast du bereits Geschäfte mit Investmentfonds getätigt?
  • Machen dich größere Kursschwankungen deiner Geldanlage mit eventuell zwischenzeitlichen Verlusten nervös?
  • Willst du einen Gewinn erwirtschaften und gehst bei deiner Geldanlage deshalb auch höhere Risiken ein?

Im nächsten Schritt wird deine individuelles Risikobereitschaft ermittelt. Dazu suchst du dir eine der beispielhaft dargestellten Anlagestrategien aus, die am ehesten deinen Vorstellungen entspricht:

VisualVest Risikobereitschaft

Dadurch wird ein Anlagetyp ermittelt, der einer der folgenden 5 Risikoklassen entspricht:

  • Sicherheitsorientiert
  • -Ertragsorientiert
  • -Ausgewogen
  • -Gewinnorientiert
  • -Chancenorientiert

Im nächsten Schritt hast du die Wahl zwischen den beiden Anlagestrategien GreenVolio oder VestFolio.

Als Ergebnis wird dir ein Anlagevorschlag angezeigt, der dein Risikolevel auf einer Skala von 1 bis 7 (Sicherheitsorientiert bis Chancenorientiert) am besten abbildet. Die ermittelte Anlagestrategie kannst du per Schieberegler anpassen.

VisualVest Anlagevorschlag

Die mögliche Wertentwicklung deiner Geldanlage wird über einen Zeitraum von 20 Jahren visualisiert. Dabei werden sowohl positive als auch mittlere und negative Szenarien betrachtet. Außerdem wird dir pro Risikoklasse die Zusammensetzung der einzelnen Anlageklassen angezeigt. In welche Fonds genau investiert wird, wird in diesem Schritt nicht ersichtlich.

Zusätzlich kannst du jedoch auch einen Zielbetrag eingeben, auf den du sparen möchtest. Du erfährst direkt, ob und wann du das Ziel realistisch erreichen kannst. Wenn die Zielerreichung eher unrealistisch ist, werden dir Vorschläge zur Erhöhung der monatlichen Sparrate bzw. des Einmalbetrags gemacht.

Kontoeröffnung

Ein VisualVest-Konto kannst du ganz einfach in zwei Schritten und wenigen Minuten eröffnen.

Schritt #1 Du registrierst dich bei VisualVest

Nachdem du dich für einen Anlagevorschlag entschieden hast, gibst du persönliche Daten wie z. B. deine Kontaktdaten oder die Daten deines Referenzkontos an. Nachdem du die eingegebenen Daten überprüft und alle rechtlichen Hinweise bestätigt hat, wirst du zur Legitimation deiner Daten weitergeleitet.

Schritt #2 Du legitimierst deine Daten

Wie bei jeder Kontoeröffnung musst du in einem zweiten Schritt deine Daten verifizieren. Bei VisualVest kannst du deine Identität entweder direkt online per Video-Ident-Verfahren über IDnow oder offline über das klassische PostIdent-Verfahren bestätigen.

Nach einigen Tagen wird die Kontoeröffnung abgeschlossen und dein Geld wird investiert.

Reporting

In deinem Benutzerkonto kannst du dich informieren, wie nah du deinem Anlageziel schon gekommen bist oder wie sich deine Anlagestrategie in jüngster Zeit entwickelt hat. Eine App für iOS und Android, über die du mobil auf alle Daten und Informationen zugreifen könntest, ist bei VisualVest aktuell noch nicht vorhanden.

Angebot & Kosten

Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan 

Die Mindestanlage bei VisualVest beträgt 500 Euro. Bei der Einrichtung eines Sparplanes entfällt die Mindestanlage von 500 Euro, sodass du VisualVest schon ab 25 Euro im Monat nutzen kannst. Ein Entnahmeplan wird derzeit nicht angeboten.

Mindestanlage

500 Euro (entfällt bei Sparplan)

Sparplan

25 Euro

Entnahmeplan

Ja 

Investmentprozess / Anlagestrategie 

VisualVest greift bei der Zusammenstellung der Portfolios auf den aktuellsten Stand wissenschaftlich fundierter Portfoliotheorien zurück. Die Portfolios werden aus einer Auswahl von 13.000 Fonds zusammengestellt.

Wie oben beschrieben, stellt VisualVest für 7 unterschiedliche Risikoklassen insgesamt 17 Portfolios, sogenannte “VestFolios“ und “GreenFolios” zusammen. Von den 14 VestFolios bestehen sieben aus aktiv verwalteten Fonds und sieben davon aus Exchange Traded Funds, kurz ETFs. Die drei GreenFolios bestehen ausschließlich aus aktiv gemanagten Fonds.

In welche Anlageklassen wird dein Geld investiert?

Die Portfolios bestehen aus den folgenden vier Anlageklassen:

  • Aktien,
  • -Anleihen,
  • -Rohstoffe und
  • -Geldmarkt.

Diese werden in den Portfolios je nach Risikoklasse unterschiedlich gewichtet. Als risikoaverser Anleger findest du mehr Anleihen und Geldmarktfonds in deinem Depot. Bist du risikofreudiger, befindet sich darin dagegen ein höherer Anteil an Aktienfonds und Rohstoffen.

Anlageansatz

Aktiv

Anlagestrategien

17

Anlageprodukte

ETFs, aktive Fonds

Rebalancing

VisualVest überprüft dein Portfolio wöchentlich darauf, ob ein Rebalancing notwendig ist. Übersteigt deine ursprüngliche Aufteilung der Anlageklassen einen bestimmten Schwellenwert, so kommt es automatisch zur Anpassung. Die Häufigkeit eines Rebalancings ergibt sich demnach in Zukunft aus der Überschreitung eines vorab definierten Schwellenwertes.

Kosten

Die Kosten für eine Geldanlage beim Robo-Advisor VisualVest setzen sich zusammen aus:

  • der Servicegebühr und
  • den laufenden Fondskosten.

Die Servicegebühr beträgt 0,60 Prozent pro Jahr des verwalteten Anlagebetrags. Darin enthalten sind alle Gebühren für die Vermögensverwaltung, alle Transaktionskosten sowie die Kosten für die Konto- bzw. Depotführung. Sie wird jährlich im Dezember abgezogen.

Die laufenden Fondskosten für die eingesetzten Exchange Traded Funds (ETFs) sowie aktiven Fonds betragen im Durchschnitt etwa 1,70 Prozent pro Jahr und werden nach der Ermittlung direkt aus dem Fondsvermögen entnommen.

Servicegeühr

0,60 % pro Jahr

durchschnittliche Fondskosten

1,70 % pro Jahr 

Rendite & Performance

VisualVest veröffentlicht keine vergangene Wertentwicklung einzelner Anlagestrategien.

Service & Sicherheit

Kontaktmöglichkeiten & Support

VisualVest kannst du via E-Mail oder telefonisch von Montag bis Freitag von 8.00 bis 18.00 Uhr erreichen. In den Social Networks ist VisualVest auf Facebook und Twitter aktiv vertreten.

Zusatzleistungen & Finanzwissen

VisualVest veröffentlicht regelmäßig Blogbeiträge zum Thema Geldanlage, die auch via Newsletter versendet werden. Webinare oder Seminare werden bei VisualVest nicht angeboten.

Sicherheit

Union Investment Logo

Als Kunde von VisualVest liegt dein Geld sicher verwahrt bei der deutschen lizenzierten Partnerbank Union Investment Service Bank AG (USB).

Die Union Investment Service Bank AG (USB) ist von der BaFin lizenziert und eine 100-prozentige Tochter der Union Investment Gruppe, die eine der größten Fondsgesellschaften Deutschlands ist.

VisualVest selbst arbeitet als Vermögensverwalter mit BaFin-Erlaubnis und hat zu keinem Zeitpunkt Zugriff auf dein Geld. Wenn es VisualVest eines Tages nicht mehr geben sollte, bleibt dein Depot bei der Union Investment Service Bank AG (USB) davon unberührt.

Selbst im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz der Partnerbank Union Investment Service Bank AG (USB) ist dein Geld geschützt. Der Barbestand in deinem Portfolio ist bis zu 100.000 Euro durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. Die Wertpapiere sind sogenanntes Sondervermögen und werden von der Bank getrennt verwahrt. Geht die Bank pleite, kannst du es einfach auf eine andere Bank übertragen.

Bei VisualVest gilt das Referenzkontenprinzip

Alle Ein- und Auszahlungen laufen über ein von dir festgelegtes Referenzkonto – in der Regel dein Girokonto. Dein Vermögen kann so niemals auf fremde Konten übertragen werden.

Deine persönlichen Daten werden sicher übertragen

Alle Daten werden bei VisualVest über eine sichere SSL-Verschlüsselung übertragen. Außerdem stehen alle Server in einem deutschen Rechenzentrum und sämtliche Daten unterliegen den höchsten deutschen Datenschutzstandards.

Partnerbank

Union Investment Service Bank AG

Aufsicht

BaFin

Referenzkontenprinzip

Ja

Datensicherheit

Ja 

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Wer kann dir eine ehrliche Auskunft über VisualVest geben? – Andere Kunden. Hier erfährst du, wie der Alltag und die Erfahrungen von VisualVest Kunden aussehen. Die Erfahrungsberichte können neben dem VisualVest Test eine große Orientierungshilfe sein.

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Kundenbewertungen funktionieren am besten, wenn sich viele daran beteiligen. Hast du bereits Erfahrungen mit VisualVest sammeln können? Dann teile jetzt deine VisualVest Erfahrung und helfe anderen Nutzern bei der Entscheidung. Schreibe dabei bitte möglichst ehrlich. Sprich neben positiven Punkten auch Dinge an, die dir an VisualVest nicht gefallen. Reine Frustkommentare ohne ausreichende Begründung werden nicht veröffentlicht.

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