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WeltInvest – Test & Erfahrungen

WeltInvest bietet dir die Möglichkeit, besonders kostengünstig in ein Portfolio auf Basis von ETFs und Indexfonds zu investieren.

WeltInvest bietet vier global diversifizierte Anlagestrategien, die mithilfe verschiedener Gewichtung von 7 Fonds, davon 5 ETFs und 2 Indexfonds umgesetzt werden.

Michael Beutel

Autor: Michael Beutel

Aktualisiert am: 29.06.2019

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Kurz-Check zu WeltInvest

WeltSparen Logo

WeltInvest wird seit 2018 als Robo-Advisor vom Zinsportal Weltsparen geführt.


Die hinter Weltsparen stehende Raisin GmbH verfügt als Anlagevermittler über eine Lizenz nach §34f Gewerbeordnung.

Mindestanlage

500 Euro

Kosten

0,33 % pro Jahr + Fondskosten

Partnerbank

DAB BNP Paribas

Sparplan

ab 50 Euro / Monat

Entnahmeplan

nicht möglich

Kinderkonto

nicht möglich

Investmentstil

Passiv

Persönlicher Berater

Zugang nicht möglich

Benutzerfreundlichkeit

Onboarding & Bedienung

Bei den meisten Robo-Advisor startet das Onboarding mit einem Fragebogen, der dazu dient, insbesondere das Risikoprofil des Kunden einschätzen zu können.


 Bei WeltInvest findet eine solche Befragung nicht statt.


Hier musst du anhand einer Auswahl aus vier Portfolios selbst einschätzen, wie deine Einstellung zu Rendite und Risiko ist und demzufolge, welches der vier angebotenen WeltInvest Portfolios für dich optimal geeignet ist.


Folgende vier Portfolios stehen zur Auswahl:

WeltSparen Portfolios

Zu jedem der WeltInvest-Portfolios gibt der Robo-Advisor an, wie hoch der Anteil an Aktien und Anleihen ist.


Zudem wird das Portfolio in eine entsprechende Risikoklasse zwischen drei und fünf eingruppiert.


Nachdem du dich für ein Portfolio entschieden hast, kannst du dazu noch einige Daten abrufen. So wird die beispielsweise angezeigt, aus welchen Fonds das Portfolio besteht, wie hoch die Kosten sind und in welche Risikoklasse das Portfolio fällt.


Positiv ist auf jeden Fall, dass du detailliert einsehen kannst, welche Fonds mit welchem Anteil im Portfolio enthalten sind.


Darüber hinaus wird dir die historische Entwicklung der Performance des entsprechenden Portfolios angezeigt.


Für die zukünftige Renditeprognose deines Anlagebetrages gibt es drei Szenarien:


  • eine gute Entwicklung,
  • eine mittlere Entwicklung sowie
  • eine schlechte Entwicklung.
WeltInvest Rendite

Kontoeröffnung

Den beschriebenen Onbarding-Prozess kannst du zunächst auch überspringen, indem du rechts oben auf der Startseite auf den Button “Kunde werden“ klickst.

In diesem Fall geht es direkt zur Kontoeröffnung, die sich im Prinzip durch nichts von der Eröffnung bei anderen Robo-Advisor unterscheidet. Dies bedeutet, du musst einige persönliche Daten angeben, wie zum Beispiel deinen Namen, die Anschrift und das Geburtsdatum.

Anschließend wird die Kontoeröffnung vollzogen und du kannst nach Auswahl der zuvor genannten WeltInvest Portfolios den gewünschten Anlagebetrag auf das Konto überweisen.

Reporting

Die Wertentwicklung sowie den aktuellen Bestand deines Portfolios kannst du dir jederzeit im Online-Banking von WeltSparen unter dem Menüpunkt “Übersicht“ bzw. “Meine Anlagen” anzeigen lassen.

Zusätzlich erhältst du einmal im Quartal eine Depotübersicht der Partnerbank DAB, die dir online zur Verfügung gestellt sowie auch postalisch versand wird.

Angebot & Kosten

Mindestanlage / Sparplan / Entnahmeplan

Die Mindestanlagesumme liegt beim Robo-Advisor bei 500 Euro. Derzeit werden noch keine Entnahmepläne angeboten.


Sparpläne sind ab mit einer minimalen Sparrate von 50 Euro erhältlich.

Mindestanlage

500 Euro

Sparplan

ab 50 Euro

Entnahmeplan

Nein

Investmentprozess / Anlagestrategie

Es gibt vier Anlagestrategien, welche die folgenden Bezeichnungen tragen:


  • WeltInvest 30
  • WeltInvest 50
  • WeltInvest 70
  • WeltInvest 100


Die jeweiligen Zahlen stehen bei WeltInvest für die Aktienquote und damit gleichzeitig für die verschiedenen Risikoprofile.


So bedeutet WeltIvest 70 zum Beispiel, dass die Aktienquote bei 70 Prozent liegt.

In welche Anlageklassen wird dein Geld investiert?

Die WeltInvest Portfolios ermöglichen eine Anlage global diversifizierte Anlage in Aktien und Anleihen.


Immobilien, Rohstoffe und Hochzinsanleihen sind als Assetklasse nicht enthalten.

In welche Fonds investiert WeltInvest dein Geld?

Sämtliche ETF-Portfolios beinhalten jeweils sieben Fonds, nämlich fünf ETFs sowie zwei von Vanguard zur Verfügung gestellte Indexfonds.

Anlageansatz

Passiv

Anlagestrategien

4

Anlageprodukte

ETF, Indexfonds

Rebalancing

Das Rebalancing wird einmal jährlich vorgenommen.


Nicht wenige Online-Vermögensverwalter haben eine deutlich höhere Frequenz, sodass sich durchaus noch zeigen muss, ob ein einmal pro Jahr vorgenommenes Rebalancing zufriedenstellende Ergebnisse liefert.

Kosten

Die Gesamtkosten für die Dienstleistungen liegen bei durchschnittlich 0,49 Prozent jährlich.


Dabei setzen sich die Gebühren aus zwei Komponenten zusammen, nämlich zum einen aus einer für Robo-Advisors typischen Verwaltungsgebühr in Höhe von 0,33 Prozent sowie Kosten für die ETF-Produkte, die sich auf etwa 0,16 Prozent belaufen.

Mit einer durchschnittlichen Jahresgebühr von unter 0,5 Prozent gehört WeltInvest damit zu den günstigsten Robo-Advisor.

Servicegebühr

0,33 % p.a.

durchschnittliche Fondskosten

0,16 %

Rendite & Performance

Zu jedem der vier wählbaren Portfolios, kannst du dir vor der Kontoeröffnung die historische Rendite anzeigen lassen.


Daneben kannst du dir die mögliche zukünftige Wertentwicklung prognostizieren lassen.

Service & Sicherheit

Kontaktmöglichkeiten & Support

Den Kundenservice kannst du telefonisch von Montag bis Freitag von 08:30 bis 18:30 Uhr sowie per E-Mail oder postalisch erreichen.


In den Social Networks ist WeltSparen auf Facebook, Twitter und Youtube vertreten.

Zusatzleistungen & Finanzwissen

Finanzwissen in Form von Blogbeiträgen, Webinaren etc. wird derzeit nicht angeboten.

Sicherheit

Dein Geld liegt sicher verwahrt bei der deutschen lizenzierten Partnerbank DAB BNP Paribas.


Alle Ein- und Auszahlungen finden zwischen deinem Girokonto und deinem Depot bei der DAB Bank statt.

bnp paribas

Die DAB BNP Paribas ist mittlerweile seit knapp 25 Jahren im Depotbankgeschäft aktiv und zählt zur französischen BNP Paribas Gruppe, bei der sich um einen der größten europäischen Finanzdienstleister mit über 30 Milliarden Euro an Kundeneinlagen handelt.


WeltInvest selbst arbeitet als Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f GewO und hat zu keinem Zeitpunkt Zugriff auf dein Geld.


Wenn es WeltInvest eines Tages nicht mehr geben sollte, bleibt dein Depot bei der DAB BNP Paribas davon unberührt.


Auch Vanguard als weiterer Partner steht für Sicherheit, denn es handelt sich dabei um die global größte Fondsgesellschaft im Bereich Indexfonds mit einem verwalteten Gesamtvermögen von rund vier Billionen Euro.

vanguard

Selbst im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz der Partnerbank DAB Bank ist dein Geld geschützt.


Deine Geldanlage ist sogenanntes Sondervermögen und wird von der Bank getrennt verwahrt.


Geht die Bank pleite, kannst du es einfach auf eine andere Bank übertragen.

Bei WeltInvest gilt das Referenzkontenprinzip

Alle Ein- und Auszahlungen laufen über ein von dir festgelegtes Referenzkonto – in der Regel dein Girokonto.


Dein Vermögen kann so niemals auf fremde Konten übertragen werden.

Deine persönlichen Daten werden sicher übertragen

Alle Daten werden über eine sichere SSL-Verschlüsselung übertragen.

Partnerbank

DAB BNP Paribas

Aufsicht

BaFin

Referenzkontenprinzip

Ja

Datensicherheit

Ja

WeltInvest Erfahrungen

WeltInvest Erfahrungen helfen - Mach mit!

Wer kann dir eine ehrliche Auskunft über WeltInvest geben? – Andere Kunden.


Hier erfährst du, wie der Alltag und die Erfahrungen von WeltInvest Kunden aussehen.


Die Erfahrungsberichte können neben dem WeltInvest Test eine große Orientierungshilfe sein.


Kundenbewertungen funktionieren am besten, wenn sich viele daran beteiligen.


Hast du bereits Erfahrungen mit WeltInvest sammeln können?


Dann teile jetzt deine WeltInvest Erfahrung und helfe anderen Nutzern bei der Entscheidung.


Schreibe dabei bitte möglichst ehrlich. Sprich neben positiven Punkten auch Dinge an, die dir an WeltInvest nicht gefallen.


Reine Frustkommentare ohne ausreichende Begründung werden nicht veröffentlicht.

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